بهترین نوع سرمایه‌گذاری در سال 1403
آنچه در این مقاله می‌خوانید:
سرمایه‌گذاری چیست و چرا اهمیت دارد؟
بهترین راهکار برای سرمایه‌گذاری با پول کم چیست؟
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بورسی درمقابل سپرده بانکی
سرمایه‌گذاری در بورس در شرایط تورم
نقش دانش و برنامه‌ریزی مالی در سرمایه‌گذاری موفق
سرمایه‌گذاری چیست و چرا اهمیت دارد؟
بدیهی است که همه افراد تمایل دارند کالاها و خدمات موردعلاقه خود را خریداری کنند؛ با این حال، صبر و به تعویق انداختن مصرف منابع مازاد می‌تواند فرصت‌های بهتری برای تامین مالی آینده ایجاد کند. سرمایه‌گذاری به‌معنای به تاخیر انداختن مصرف مالی است به‌طوری‌که از مصرف فوری صرف‌نظر کنیم تا بتوانیم در آینده امکان مصرف بیشتری داشته باشیم. اگر تصمیم بگیریم مبلغی را صرف یک خرید فوری نکنیم و به سرمایه‌گذاری آن بپردازیم، می‌توانیم انتظار داشته باشیم که بازدهی بالاتری نسبت به نرخ تورم به‌دست آوریم و بدین ترتیب، در آینده، امکان مصرف بیشتری را فراهم سازیم.
همواره توصیه می‌شود که به‌طور مستمر درصدی از درآمد خود را به سرمایه‌گذاری اختصاص دهیم و به‌دنبال خرید دارایی‌هایی باشیم که خود قادر به تولید درآمدند. یکی از ویژگی‌های بارز افراد موفق، داشتن دارایی‌های متنوعی است که به‌طور روزانه درآمدزایی می‌کنند. این افراد نه‌تنها فعالیت‌های شغلی خود را دنبال می‌کنند؛ بلکه دارایی‌هایشان نیز به‌طور مستقل درآمد تولید می‌کنند. تفاوت این رویکرد با حالتی که تنها به اشتغال مستقیم فرد اتکا شود، در طی چند سال به‌وضوح قابل مشاهده است.
بهترین راهکار برای سرمایه‌گذاری با پول کم چیست؟
انتخاب بازار مناسب برای سرمایه‌گذاری یک مسئله بسیار حیاتی است. امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کوچک در بازارهایی مانند طلا و سهام، گزینه‌ای مثبت و جذاب به شمار می‌آید. سرمایه‌گذاری در بازارهای بین‌المللی می‌تواند ریسک‌های قابل توجهی به همراه داشته باشد، بازار کریپتو نیز به توجه به توانایی و علایق فردی ممکن است در بلندمدت سودآور باشد. با این حال، سرمایه‌گذاری در بازارهای داخلی ایران به‌خصوص در حوزه طلا چه به‌صورت فیزیکی و چه در بستر بورس و همچنین سهام، می‌تواند بازدهی مناسبی را در بلندمدت به ارمغان آورد.
خرید مداوم سهام یک شرکت می‌تواند به شما فرصت پارک کردن پول‌های کوچک‌تان را بدهد و با افزایش تعداد سهام، به مرور زمان از مزایای آن بهره‌مند شوید. هر چه فعالیت‌های تجاری شرکت خریداری شده بیشتر شود و فروش و سود آن افزایش یابد، ارزش سهام نیز رشد خواهد کرد. در عین حال، باید توجه داشته باشید که ارزش سهام لزوما هر روز افزایش نمی‌یابد؛ بلکه ممکن است با کاهش ارزش نیز مواجه شوید. چنین نوساناتی می‌تواند فرصت‌های خوبی برای خرید با هزینه‌های کم فراهم آورد و در آینده رشد معناداری ایجاد کند. این الگو در بازارهای دیگر مانند طلا، زمین، و مسکن نیز مشاهده می‌شود، هرچند دامنه زمانی تغییرات در این بازارها معمولا کمتر از بازار سهام است. درمقابل، زمان بیشتری برای سرمایه‌گذاری در سهام نیاز است؛ اما در عوض، بازدهی بالاتری فراهم می‌کند.
در بازار بورس، شما با مبلغ 500 هزار تومان هم قادر به سرمایه‌گذاری هستید. این مبلغ می‌تواند در بازار طلا نیز سرمایه‌گذاری شود، هرچند این کار ممکن است دشوارتر باشد. با این وجود، سرمایه‌گذاری در بورس راحت‌تر و ایمن‌تر است؛ زیرا امکان انتقال سهام به‌سادگی وجود ندارد و تنها از طریق فروش می‌توانید آن را منتقل کنید. این ویژگی‌ها باعث می‌شود که امنیت سرمایه‌گذاری در بازار بورس بیشتر باشد و خیال سرمایه‌گذاران را از نظر حفاظت از دارایی‌هایشان راحت‌تر کند.
امروزه شرکت‌هایی مانند «فارس»، «فولاد»، «غدیر» و «پارسان» به‌عنوان شرکت‌ها و هلدینگ‌های بزرگ شناخته می‌شوند که می‌توانند گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشند. همچنین، شرکت‌های کوچکی مانند «وسپه» که سبدی از شرکت‌های سرمایه‌گذاری بزرگ را دارند، نیز مزایای خاص خود را ارائه می‌دهند. داشتن یک پورتفولیو از این شرکت‌های بزرگ به‌جای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا سپردن دارایی‌ها به سبدگردان‌ها، می‌تواند منفعت مالی خوبی را به‌همراه داشته باشد و نیاز به تخصص یا دانش عمیق زیادی نداشته باشد.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بورسی درمقابل سپرده بانکی
این نوع سرمایه‌گذاری در مقایسه با سپرده‌گذاری در بانک‌ها مزایای بیشتری دارد. در گذشته، سپرده‌گذاری یک روش مرسوم برای پس‌انداز بود و بسیاری از افراد از آن استفاده می‌کردند. اما امروزه نرخ سود سپرده‌های بانکی به‌طور قابل توجهی پایین‌تر از نرخ تورم است. این به این معناست که نه تنها از این طریق سود اقتصادی کسب نمی‌شود، بلکه ممکن است زیان نیز به‌دنبال داشته باشد. قدرت خرید مبلغی که در بانک‌ها سپرده‌گذاری شده است، نمی‌تواند پاسخگوی افزایش قیمت‌ها به‌دلیل تورم باشد. به‌عنوان مثال، اگر یک میلیارد تومان در بانک بگذارید و از سود آن استفاده کنید، بعد از یک سال، این مبلغ به‌همراه سود دریافتی، توانایی خرید کالاهای همان سال قبل را نخواهید داشت.
البته ممکن است در بازار بورس نیز در زمان‌های خاصی نوساناتی وجود داشته باشد، اما تفاوت عمده این دو سیستم در این است که در سپرده‌گذاری بانکی، درآمدی ثابت و بدون رشد و شکوفایی برای اصل سپرده وجود دارد. درحالی‌که در بازار بورس، امکان ایجاد رشد واقعی و بهینه برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که می‌تواند عقب‌افتادگی ناشی از تورم را جبران کند. این امر موجب می‌شود که سرمایه‌گذاری در بورس به‌عنوان گزینه‌ای بهتر برای حفظ و رشد ارزش سرمایه در نظر گرفته شود.
دیدگاه، شرایط و رویکرد شما در بازار بورس نقش بسزایی در موفقیت سرمایه‌گذاری‌تان دارد. اگر بتوانید یک برنامه منظم و بلندمدت برای سرمایه‌گذاری ماهانه تنظیم کنید و از فرصت‌های مختلف سرمایه‌گذاری به‌طور مستمر بهره ببرید، می‌توانید به منفعت‌های قابل توجهی دست یابید، حتی اگر انتظاری برای کسب سود در کوتاه‌مدت نداشته باشید. درنهایت، لذت و سود حاصل از سرمایه‌گذاری شما در بلندمدت بیشتر خواهد بود؛ چراکه به‌طور معمول بازدهی بازار بورس از سایر بازارهای موازی بالاتر است.
سرمایه‌گذاری در بورس در شرایط تورم
زمانی‌که تورم به وجود می‌آید، ریال نسبت به دلار تضعیف می‌شود. این تضعیف به‌وضوح در قیمت طلا نیز قابل مشاهده است. طلا معمولا در دوران تضعیف دلار رشد بیشتری را تجربه می‌کند. به همین دلیل، با افزایش قیمت‌های جهانی، هزینه تمام کالاها مثل خودرو، زمین و ملک بالا می‌رود.
سهام کارخانه‌ها نیز بر همین اساس دو بار رشد می‌کند: یک بار به‌دلیل افزایش هزینه‌ها و ارزش دارایی‌های فیزیکی مانند زمین، ساختمان و ماشین‌آلات که با تورم همراه است و بار دیگر به خاطر بهینه‌سازی استفاده از همین دارایی‌ها که منجر به تولید و سودآوری می‌شود. این روند رشد موجب می‌شود که سرمایه‌گذاری در بازار بورس به‌عنوان یک گزینه مطلوب در شرایط اقتصادی تورمی شناخته شود؛ زیرا می‌تواند به بهترین نحو از نوسانات اقتصادی بهره‌برداری کند.
نقش دانش و برنامه‌ریزی مالی در سرمایه‌گذاری موفق
بسیاری از افراد تمایل دارند سرمایه‌گذاری خود را به شرکت‌های سبدگردانی بسپارند یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند. اما توصیه ما این است که زمان و انرژی بیشتری صرف کنید و خودتان مدیریت سبد دارایی‌تان را در بازار بورس انجام دهید. البته اگر وقت و حوصله این کار را ندارید، بهتر است روی شرکت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری کنید که در صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی معمولا سهم‌های آن‌ها خریداری می‌شود.
داشتن یک برنامه مالی و زمانی منظم برای سرمایه‌گذاری با بخشی از درآمدتان ضروری است. شما می‌توانید روی سکه، طلا، یا سهام شرکت‌های بزرگ، به ویژه سهام شرکت‌های نفت، گاز و پتروشیمی سرمایه‌گذاری کنید. برای افرادی که در این زمینه تخصص کافی ندارند، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بورسی گزینه مناسبی است. با این حال، توصیه می‌شود که مهارت‌ها و دانش لازم را برای بهبود عملکرد سرمایه‌گذاری‌تان کسب کنید تا بتوانید بازدهی بالاتری داشته باشید. برای دستیابی به منفعت مالی مطلوب در بلندمدت، افزایش مبلغ سرمایه‌گذاری به‌تنهایی کافی نیست؛ بلکه افزایش مستمر دانش و آگاهی در کنار بهبود میزان سرمایه‌گذاری، نقش بسزایی در افزایش بازدهی خواهد داشت.
شما با صرف زمان برای مطالعه و یادگیری در طول یک بازه ۶ ماهه تا یک ساله، می‌توانید مهارت‌های خوبی در بازار بورس کسب کنید. این مهارت‌ها شما را قادر می‌سازد که در مجمع‌های شرکت‌های مختلف شرکت کنید، مباحث جاری را درک کنید و نظرات و پیشنهادات خود را برای بهبود کسب‌وکارها ارائه دهید. یکی از زیبایی‌های علم سرمایه‌گذاری این است که نه‌فقط در حوزه مالی، بلکه در زندگی شخصی و کسب‌وکار شما نیز کاربرد دارد. پیشنهاد ما این است که به‌موازات یادگیری و بهره‌برداری از این علم، به منابع مالی خود نیز توجه کنید و از طریق سرمایه‌گذاری در بازار سهام، طلا یا نقره، پول مازاد ایجاد کنید. تعیین یک ددلاین زمانی و داشتن انتظارات معقول برای کسب بازدهی در مسیر هدف‌ها و آرمان‌هایتان، می‌تواند به شما در رسیدن به موفقیت کمک کند.
با استفاده از سیستم معاملاتی FIS و با رویکرد صحیح در سرمایه‌گذاری، می‌توانید به درآمد غیرفعال قابل توجهی دست یابید و حتی به بازنشستگی زودهنگام فکر کنید. سرمایه‌گذاری در چند شرکت بزرگ به شما این امکان را می‌دهد که به‌طور سالانه درآمد خوبی از سود سهام دریافت کنید که این خود یک مزیت بزرگ نسبت به بازار طلاست. همچنین، ایجاد یک پورتفولیو متنوع با طبقه‌بندی‌های مختلف دارایی می‌تواند به‌عنوان یک راهکار موثر برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری عمل کند. این تنوع به شما این اطمینان را می‌دهد که با تغییرات بازار، ریسک ضرر شما کاهش می‌یابد و امنیت مالی شما بیشتر می‌شود.
برای بهبود دانش خود، دوره‌های مقدماتی بورس و مدیریت بحران مالی را به‌طور رایگان در سایت مجموعه آموزشی رز بررسی کنید. این منابع می‌توانند شما را در کسب مهارت‌های بهتر و فهم عمیق‌تر از بازار بورس و مدیریت مالی یاری دهند. یادتان باشد، شما لایق بهترین‌ها هستید و با تلاش و یادگیری می‌توانید به اهداف‌تان برسید.
نویسنده: دکتر بردیا خسروانی
